3 заметки с тегом

Сбербанк

Тёплая осень

Сделки за октябрь-ноябрь 2020 года

Мощного падения котировок из-за фактически начавшейся второй волны коронавируса и точечного закрытия экономик на карантин (пока) так и не случилось. Если октябрь в целом был волатильным и для моего портфеля в плане капитализации минусовым, первая половина ноября ознаменовалась мощным подъёмом котировок акций «традиционных» отраслей экономики, таких как банки, потребительский сектор и здравоохранение.

Случилось это по большей части из-за опубликованных Pfizer, а затем Moderna результатов третьей фазы испытаний долгожданной вакцины от COVID-19. Ну и затянувшаяся, ежедневно объявляемая вновь и вновь победа Джо Байдена на выборах президента США, тоже сыграла свою роль в этом процессе.

Снова не удержался от изменений в составе портфеля. Докупил AT&T, доведя долю этих акций до аж 25 %, уж больно хорошие дивиденды; ещё до четверти портфеля довёл долю близкого по профилю айти-гиганта Cisco. Получил хорошие дивиденды Сбербанка и через несколько дней после закрытия дивгэпа продал все акции Сбера, частично перелив их в «Детский мир», который после хорошего отчёта объявил дивиденды за 9 месяцев в размере 5,08 руб. на акцию. Рост стоимости ДМ уже превысил потенциальную прибыль от дивидендов, ещё немного подрастут (хотя они уже на историческом максимуме) — продам, не дожидаясь дивидендной отсечки.

Открыл позицию в British American Tobacco, доведя общую долю отрасли «Потребительские товары и услуги» до тех же 25 %. После продажи Сбера финансовый сектор в моём портфеле представлен Bank of America и Huntington Bancshares и составляет 20 %. С учётом упомянутых 25 % телекома и 25 % информационных технологий оставшиеся пять процентов отданы новым фондам «Тинькофф Инвестиций» — Тинькофф iMOEX (российские акции) и Тинькофф NASDAQ (IT-компании в основном из США, а также чуток Китая и Израиля).

По валютам соотношение доллар/рубль сдвинулось к 90 на 10. Планирую пока так и оставить, при этом снизив доли отдельных компаний процентов до 15 максимум, иначе это не диверсификация никакая. В любом случае, вся Америка в портфеле платит дивиденды 4 раза в год, доля фондов расти не будет, а доля рубля пока будет спекулятивно переливаться из акций в iMOEX и обратно.

Динамика инвестиционного портфеля в Тинькофф Инвестициях

В ожидании второй волны кризиса

Обзор сделок за август-сентябрь 2020 года

Коронавирус начал заход на второй круг, и в предчувствии новых «закрытий экономик» стран на фондовых рынках во второй раз за год началась большая распродажа. Где-то падение было серьёзнее, где-то слабее, но по факту к концу сентября — началу октября упало всё, начиная от нефти и заканчивая акциями ИТ-компаний.

В прошлой записи я писал о том, что мир в ожидании, и что возможны новые распродажи.

Неожиданно для себя активно поучаствовал. Продал «экспериментальные» акции НМТП, VEON и Мосбиржи, к выплате дивидендов докупил акций Сбербанка (до 50 шт. со средней ценой 227,84 руб.), акций американского банка Huntington Bancshares с хорошими финансовыми показателями.

Решив, что время входа было выбрано неудачное, продал с убытком и такой же прибылью акции недвижки Macerich и Simon Properties Group, вместо того взял акции технологической (телекоммуникационной) Cisco, а позднее докупил ещё пару акций того же эмитента с помощью вырученных от продажи акций МТС средств.

Таким образом мой портфель стал на 77 % долларовым, а из рублёвых акций остались только ценные бумаги Сбербанка (точнее, Сбера).

К началу октября в портфеле находятся акции пяти компаний (AT&T, Bank of America Corp, Cisco, Huntington Bancshares и Сбер), а также паи трёх фондов — нового БПИФ Тинькофф Nasdaq, и «вечных портфелей» Тинькофф в рублях и долларах.

Я снова отклонился от выбранной стратегии «ничего не продавать, а только докупать» прежде всего из-за волатильности рубля, и решил ускорить сдвиг баланса в сторону мировой валюты, пусть тоже переживающей не лучшие времена.

С недавним падением (и дивгэпом Сбербанка) все активы находятся в красной зоне, и впервые с начала инвестирования в рублях мой портфель оценивается ниже, чем если б я просто с начала года копил рубли и доллары 50 на 50. Это меня ни сколько не напрягает и не волнует — проблем хватает и без этого, тем более с выбранным набором инструментов я ещё долго буду докупать, усреднять, при этом каждый квартал получая дивиденды от американских компаний.

К слову, в августе-сентябре получил дивиденды AT&T, НМТП, Macerich и BAC. Жду хорошие дивиденды Сбера. Как всегда, получил немного, но методично добираю на поступившие копейки позиции в перспективном фонде Тинькофф Nasdaq, таким образом балансируя портфель в сторону акций высокотехнологичных компаний.

Да, пока никак не могу удержаться от постоянных реформ — со временем, думаю, успокоюсь. Судя по внутренней социальной сети «Тинькофф Инвестиций», активная дилетантская торговля в абсолютном большинстве случаев загоняет людей в убытки, из которых они грозятся вот-вот выскочить, используя «инсайды», плечи, кредиты и так далее. К этому приходить ни в коем случае нельзя.

Результаты инвестирования в Тинькофф Инвестиции отзыв

Обзор сделок за июль-август 2020 года

Творится что-то непонятное — по всем показателям экономика просела и это рано или поздно должно отразиться на фондовых рынках, и все ждут нового обвала котировок. Золото бьёт исторические максимумы, долгое время топтавшийся на месте биткоин наконец ожил, но финансовые рынки как росли, так и растут.

В общем, несмотря на опасения очередного падения, продолжаю придерживаться стратегии «до 100 тысяч всё в акции». Усреднил AT&T до $32,35, Bank of America — до $27,53 (что снизило их просадку в моём портфеле с 15 до 6-8%), продал подорожавшие с марта на 36% акции «Детского мира» и на выручку усреднил Сбербанк до 227,81 руб. за акцию.

Продал «Детский мир», хотя собирал портфель в долгосрок, потому что не вижу смысла докупать эти акции на хаях, ну и последнее время рубль дешевеет даже к дешевеющему на мировом рынке доллару. Возможно, открою позицию ДМ снова в будущем — бумага хорошая, бизнес устойчивый, но пока слишком всё нестабильно.

Очевидно, что с учётом постоянного ослабления рубля в долгосрочной перспективе бо́льшую долю портфеля лучше держать в валюте. В прошлом месяце соотношение рубль/доллар составляло 50 на 50, на сегодня это 45 на 55 соответственно. Помимо AT&T докупил испытывающую сложные времена недвижку Macerich, усреднившись на $8,55 — после неплохого отчёта и заявленных на август дивидендах в размере 15 центов на акцию, думаю, Macerich, как и Сбербанк по тем же причинам, ждёт хороший рост.

Дивиденды

Получил дивиденды МТС, SPG, Детский мир, жду пару копеек от НМТП и AT&T. Мелочь пока сущая, но получать уже приятно.

Динамика портфеля акций в Тинькофф Инвестиции за январь-август 2020 года
 50   3 мес   AT&T   Macerich   акции   биткоин   Детский мир   инвестиции   Сбербанк