Падает всё. Но этого ждали все и ждали давно. Так что продолжаем наблюдать за ситуацией и по возможности покупать. Лесенкой, периодически, стабильно. Самый надёжный и верный способ поймать как дно рынка, так и не остаться с акциями, купленными на его вершине. По-хорошему средняя цена покупки, а главное работающий сложный процент — наше всё.

Сегодня не о лопнувшем пузыре и состоянии мировой экономики. Хотел рассказать, что изменилось с прошлого года. Портфель подрос до 300 тысяч, и в нём уже больше 25 компаний. На фонды вопреки первоначальному намерению так и не перешёл — вместо это веду соразмерный «ленивый» портфель жены, который на 100 % состоит из БПИФ и ETF.

Как обычно, пытаюсь сохранить баланс в пользу доллара (сейчас примерно 70 к 30 %) и отдаю предпочтение дивидендным акциям. По итогам 2021 года доходность составила почти 16 % (по показаниям приложения «Тинькофф Инвестиции»). Впервые столкнулся с необходимостью вывести деньги с брокерского счёта, и это жутко раздражает — всё-таки хотелось, чтоб деньги заводились только на него, и работали до старости или, не дай бг, до возникновения экстренной ситуации.

На хорошо растущем рынке выработал собственную тактику: берём дивидендные или ростовые активы (желательно от трёх штук, если говорить про долларовые акции, и лоты на соразмерные суммы в рублях, если говорить о российских бумагах), ставим тейк-профиты и до срабатывания получаем дивиденды / наслаждаемся ростом.

Тейк-профит при этом должен выставляться на продажу всех за минусом одной акции, если компания стабильная, с хорошими показателями и в целом мне нравится. Уровень тейк-профита определяю сам, но не меньше среднегодовой доходности всего портфеля с учётом прогнозных цифр, коридора максимальных и минимальных котировок за последние 52 недели, и других факторов.

Таким образом я фиксирую прибыль от роста, но и не отказываюсь от дивидендов, а также понемногу диверсифицирую портфель. Конечно, в денежном выражении диверсификация такая себе, если рядом лежит по одной акции за 15 и 100 долларов, но то «отработавшие» активы — в момент покупки я беру их, к примеру, на 200 долларов, и выставляю тейк-профиты. И никто не запрещает докупить те же самые акции на просадке, чтоб снова получать дивиденды и на бычьем рынке ждать роста стоимости.

В итоге при моём небольшом портфеле одна позиция с дивидендной доходностью 2-3 процента может не только выдать небольшой «денежный поток», но и в случае роста принести сумму, эквивалентную дивидендам от ходла тех же акций сразу на несколько лет вперёд.

К примеру, со старта своего инвестирования беру акции AT&T, которые долгое время были в боковике с высокой для американского рынка дивдоходностью. Брал пакет 5-10 акций и продавал все минус одна акция на росте, а между тем получал дивиденды (уже около 18 долларов), и так несколько раз. Сейчас снова держу 10 акций, которые все ещё в плюсе на 7 процентов после двух недель падения всего и вся, а обещанного понижения дивидендов в связи с отчуждением Warner Media в виде слияния с Discovery пока не произошло.

Ещё один хороший пример — акции Huntington Bancshares. Покупал их по 9 долларов, продавал по 13, потом брал по 13, 14, 15 и недавно продал по 17 буквально за пару дней до падения до 15. Буду брать снова, компания хорошая, с комфортной ценой и неплохой дивдоходностью. Кроме того, банки считаются бенефициарами ужесточения монетарной политики ФРС/центробанков других стран.

Из ростовых повезло взять акции Activision Blizzard за месяц до объявления об их покупке Microsoft. Зафиксировал быстрые >20 % дохода и оставил одну акцию на будущее. Такие же одинокие лежат AbbVie, Apple, Applied Materials. Отдельной строкой болтается одна акция Alibaba: у великого китайского падения только один плюс — убытки по BABA помогли снизить НДФЛ за 2021 год. Брал по 215, фиксировал убыток дважды, и сразу снова покупал.

Если кто не знает, фиксация убытков помогает уменьшить налогооблагаемую базу (которая представляет собой финансовый результат торговли ценными бумагами), а если сразу же подбирать проданное обратно, фактически выходит, что прибыль или убыток по такой позиции ты откладываешь на потом, но оптимизируешь налоги за текущий отчётный период. Сейчас в Алибабе +4,5 % от последней покупки. Буду держать до последнего, пока её не заделистят, не раздербанят власти Китая или не вырастет до целевых совсем недавно 225-250 долларов.

На 30 процентов в рублях набрал дивидендных акций НЛМК, ММК, Фосагро, Сбера и Сургутнефтегаза. Металлурги и удобренщики платят четыре раза в год, у них у всех стабильный международный сырьевой бизнес. Сургутнефтегаз вообще какой-то феномен со своей долларовой кубышкой, а Сбер это Сбер. Дивиденды рефинансируются в те же или подобные активы.